自 2017 年創立以來，阿爾發證券投資顧問公司在陳志彥董事長的帶領下，始終以機器人理財為核心發展策略。陳志彥董事長堅信，對於至關重要的事業願景，即使面臨外界質疑，也應當堅定前行：「如果某件事的重要性無可爭辯，即便全世界與你為敵，也要堅持到底。」
以科學化投資重塑財富管理
二十多年前，陳志彥董事長加入花旗銀行財富管理部門，成為台灣首批財富管理專業人士之一。他深刻體認到，財富管理的本質應是實現資產增值。然而，2008 年全球金融危機導致客戶資產大幅縮水，讓他意識到傳統財富管理過分倚重高利潤金融產品的銷售模式，並非總能滿足客戶的實際需求。
2011 年，陳志彥董事長接觸到國外的機器人理財模式，發現其顛覆了傳統理財專員制度。相較於以高佣金產品為導向，機器人理財以客戶資產規模為基礎收取低廉管理費，並採用成本低廉的 ETF，結合科學化與規律性的投資策略，確保長期穩健回報。受此啟發，陳志彥董事長創立阿爾發投顧，致力將這一前瞻模式引入台灣。
在阿爾發投顧，日常運作與傳統證券公司截然不同。員工無需緊盯股市盤勢，而是將大量時間投入系統研發。超過半數的員工專注於金融科技開發，打造標準化的機器人理財作業流程。其核心演算法根據每位客戶的資產狀況與理財目標，量身定制個性化的資產配置方案。
穩健應對市場波動，科學指引財富增值
「飛機遭遇亂流時，乘客不會恐慌，因為有機長穩健領航。」陳志彥董事長以這一比喻形容機器人理財的優勢。俄烏戰爭爆發以來，阿爾發投顧的機器人理財系統提前建議客戶避開高風險地區如俄羅斯的資產配置，並在成熟市場震盪時適時加碼投資。這些科學化決策不僅降低風險，更為客戶財富管理帶來顯著助益。
機器人理財並非追求短期暴利的飆股，而是專注於建立長期資產配置架構，協助客戶進行財富健康檢查，透過中長期投資實現穩健的財富累積。這種模式避免了頻繁交易的短線操作，專注於穩定的財富增長。
全球趨勢與在地實踐
機器人理財已成為全球財富管理的主流趨勢，投資者平均投資金額逐年攀升。除了透過薪資帳戶進行投資比例配置外，其應用範圍也擴展至保險、信託及財富傳承規劃。隨著 AI 技術的快速發展，財富管理機構若缺乏機器人理財服務，將難以在競爭激烈的市場中立足。
跨界合作與產品創新，聚焦 ESG 綠色金融
2024 年，基富通證券慶祝八週年之際，宣布與阿爾發投顧合作推出「好享 Check 基金健檢」服務，幫助投資人進行長期理財規劃。這項服務是阿爾發投顧嵌入式金融的代表作，透過與專業金融機構的 API 串聯，投資人可在基富通平台一覽個人基金的資產分布、股債比例、主要投資區域與產業，以及前十大持倉標的，並根據風險偏好調整投資組合。
邁入金融科技時代，阿爾發投顧積極與各大金融機構及平台合作，透過線上工具與手機 App 提供便捷的機器人理財服務。作為金融科技新創，阿爾發投顧每年 11 月受邀參加新加坡金融科技展，並進駐高雄金融科技創新園區。短期內，隨著金融機構合作意願提升，阿爾發投顧已與多個平台展開協作，並逐步拓展產品線，新增法人客戶業務。今年，公司聚焦 ESG 主題，推出綠色金融解決方案。中期目標則包括尋求國際合作機會，並計劃在創新板申請 IPO 掛牌。
展望未來：台灣機器人理財的黃金時代
目前，機器人理財的資產管理規模在日本達新台幣 1600 億元、新加坡 800 億元、香港 400 億元，而台灣僅約 100 億元，起步相對較晚。然而，陳志彥董事長對未來充滿信心，認為隨著 AI 時代的來臨，機器人理財在台灣的熱潮即將到來。阿爾發投顧將持續以科技驅動創新，引領台灣財富管理邁向智能化新紀元。