2025 年初，逢甲大學校長王葳在上百名公私立大學校長面前，分享了由阿爾發投顧打造的「顧問式員工福儲信託」成功經驗。這項由教育部委託推動的計畫，凸顯了阿爾發在員工退休規劃領域的創新突破。
革新逢甲福儲信託，績效顯著
逢甲大學是台灣少數長期提供教職員工福儲信託的私立學校，該機制已運作近四分之一世紀，不僅幫助員工累積退休金，更成為學校留才的重要工具。2024 年 8 月，阿爾發正式接手該信託的管理，取代過去由校內財金系教授自行操盤的模式，帶來顯著的績效提升。截至 2025 年 4 月初，逢甲已有 902 名正職員工參與福儲信託，參與率超過 9 成。
根據逢甲大學福儲信託月報，截至 2025 年 2 月，阿爾發管理的投資組合表現亮眼：穩健型報酬率達 5.81%、積極型 7.1%、保守型 3.49%。這樣的成果不僅增強了員工對信託的信心，也有效緩解了逢甲長期面臨的教授流失問題。校長王葳表示：「過去一學期離職人數約 10 至 20 多人，這次僅 7 人，福儲信託的優異表現可能也幫助留住了人才。」她笑著補充。
阿爾發投顧：為何脫穎而出？
這項創下全台私校首例的委外合作案，最初吸引了8家投顧公司競標，最終由成立不到10年的金融科技公司阿爾發勝出。逢甲大學財金系副教授劉炳麟，同時也是福儲會召集人，解釋道：「阿爾發不僅提供教職員在職期間的專業投資組合建議，更在員工退休後提供轉換為個人安養信託的選項，全面照顧教職員的退休生活，這是我們選擇阿爾發的主因。」
對劉炳麟而言，這項合作也減輕了過去由教授獨自操盤的壓力。他表示：「過去老師承擔全部投資責任，壓力極大，現在有了阿爾發的專業支持，我們終於可以鬆一口氣。」
迎接百歲時代，打造安養信託新藍海
阿爾發投顧成立僅 8 年，專注於機器人理財，截至 2024 年底，資產管理規模已達 10.07 億元，在全台 8 家提供機器人理財的投顧業者中名列前茅。董事長陳志彥透露：「約一半的資產來自信託資金託管。」他強調，信託資金的長期性質與資產管理業的目標高度契合。相較於傳統理財專員為賺取手續費鼓勵頻繁交易，信託以資產保全為核心，資金穩定性高，是資產管理業的藍海市場。
陳志彥更看準台灣進入超高齡社會的趨勢，認為安養信託將成為銀髮族不可或缺的金融工具。「在百歲時代，退休金需要更高的報酬率來支應長壽生活，阿爾發的專業顧問服務正是為此而生。」他說。
信託傳教士：開拓新機遇
位於台北市古亭捷運站旁的阿爾發辦公室規模不大，員工以資訊技術人員為主。陳志彥身兼董事長與業務推廣者，親自奔走尋找合作機會。例如，台中巨美慈善基金會的視障者信託案，便是陳志彥在得知基金會需求後，積極牽線華南銀行促成的成果。
巨美基金會顧問、台中科技大學保險金融管理系教授簡淑華笑說：「一開始，社會局還懷疑我們是詐騙集團！」但在阿爾發的努力下，這項視障者信託成為首例成功案例，現在社會局甚至主動轉介有需求的個案。
信託公會秘書長呂蕙容形容陳志彥為「信託業務的傳教士」，不斷開拓新的信託服務與商機。她表示：「台灣社會老化速度飛快，信託市場就像火車緩慢啟動，但很快將進入高速成長期。」
阿爾發的未來願景
阿爾發投顧以科技驅動的理財服務，結合對長期信託資金的深刻理解，不僅為逢甲大學打造了高效的福儲信託模式，也為台灣高齡社會的退休金融需求提供了創新解方。從教職員退休金到視障者安養信託，阿爾發正逐步改變台灣的信託生態，成為金融科技與社會福祉的橋樑。